Als we onze bankiers mogen
geloven, zouden we er allemaal goed aan doen om te beleggen via fondsen. Die
zijn er voor ieders goesting en smaak en naar iedereens risicoprofiel. Dat werd
onze deze week nog eens onder de ogen gebracht door de komst van een nieuwe
voorzitter bij BEAMA.
“De Belgische asset
management sector is klaar voor de toekomst met een breed aanbod aan
gediversifieerde, duurzame en maatschappelijk verantwoorde
beleggingsoplossingen. Via
beleggingsfondsen kan iedereen gemakkelijk beleggen. Asset managers helpen hun
klanten in het voorbereiden van de toekomst door te streven naar het verhogen
van hun koopkracht en welvaart. Dit kan zowel via klassieke beleggingsfondsen,
pensioenspaarfondsen, bedrijfspensioenfondsen als via beheer van
mandaten.” Dit verklaarde Koen Van de
Maele, de nieuwe Voorzitter BEAMA, in zijn maidenspeech.
BEAMA vzw is de
spreekbuis van de asset management sector in België. De missie van de
vereniging is het beroep van asset management te vertegenwoordigen en de
activiteit van asset management in België te ontwikkelen, alsook haar imago en
dat van haar leden te bevorderen.
Onder asset management
verstaat BEAMA onder meer de promotie, het portefeuillebeheer, de distributie
en de administratie van beleggingsfondsen. Naast collectieve producten verwijst
de term ook naar mandaten voor institutionele en privé cliënten en het
beleggingsadvies.
Toevallig verscheen
deze week ook een vernietigend rapport over beleggingsfondsen en hun prestaties
bij onze collega’s van Beleggers University. Hoofdanalist Robbe Delaet maakte
in een video kipkap van een fonds van KBC dat hij 7 jaar geleden als student
had gekocht. Het rendement bedroeg op jaarbasis een onnozele 0,50%, maar rekening
houdend met de inflatie stond de rekening 20% in het rood. Het werd verkocht met
een laag risicoprofiel, maar wat bleek? Tijdens moeilijke beursdagen presteerde
het fonds nog slechter dan het beursgemiddelde. De enige die er beter van werd,
was KBC zelf. Ons advies sluit nauw bij de conclusie van Robbe: laat u geen
beleggingsfondsen aanpraten en beleg liever op eigen houtje. En waarom niet in
goud of zilver, die recent beter hebben gepresteerd dan aandelen. Om nog maar
te zwijgen van beleggingsfondsen.